如何在以太坊区块链上开发DeFi应用程序的项目

2019年是金融分散化的一年。2018年底，DeFi运动仍处于初期阶段，但随着最近加密货币市场的复苏，它已经起飞了。今年3月，ConsenSys发表一篇博客文章清单（信不信由你）里超过了一百个挑战项目，甚至一些评论者认为还要更多。

当然，ConsenSys列表只包括那些在以太坊区块链上开发DeFi应用程序的项目。如果DeFi的概念确实是关于分散化的，那么构建在任何分散化区块链平台上的任何金融应用程序都可以称为DeFi。此外，现在以太坊面临来自Stellar、Tron或Zilliqa等平台的更多竞争，因此DeFi生态系统也可以在任何其他平台上发展。

纵观DeFi和整个dApp空间，以太坊确实拥有这些数字。ICO的繁荣在一定程度上得益于ERC-20代币的易得性，在ICO繁荣的顶峰时期，每个月都有超过100个新的dapp被添加到以太坊。

然而，在2019年的这个时候，生态系统已经多样化了。特别是在交易平台和自动做市的类别中，有一些非以太坊项目已经成为重量级项目，值得注意。

Bancor

Bancor是第一个实现DeFi的项目之一。它开创了流动性网络的概念，旨在克服山寨币的非流动性问题，使不同代币之间能够进行广泛的互换。传统的加密货币交易所依赖于一个完整的订单簿，以确保交易可以在没有延迟的情况下进行，而Bancor的工作方式则不同。Bancor网络基于“智能代币”的概念。

Bancor网络的本地代币是BNT，它本身就是一个智能代币。BNT代币持有网络上所有其他代币的储备。因此，当有人想要进行交换时，网络使用BNT代币作为中继，使用储备使即时流动性成为可能。这就否定了传统交易所需要有交易对手的必要性。

在Bancor的早期，由于开发了自己的代币，它面临着一些批评。当时，该项目正在以太坊区块链上运行代币交换。Uniswap是后来推出的一个以以太币为基础的流动性项目，它只是将以太币作为中继代币，批评人士称，这是一个更直接的解决方案。

不过，Bancor一直希望能够在任何代币之间实现持续的流动性交换，不管它们是基于哪个区块链开发的。该公司现在已经集成了EOS平台代币，并计划在未来推出更多。鉴于此，使用区块链无关的智能代币是一个有先见之明的举动。同样值得注意的是，Vitalik Buterin本人在Reddit上公开支持Bancor的理念，即使用智能合约持有代币储备，作为一种创造市场的手段。他的评论中并没有暗示外汇储备必须以ETH计价。

Fetch.AI

Fetch.AI正逐渐成为2019年最热门的项目之一。其代币销售在几个小时内就售罄了。融合区块链和人工智能，Fetch.AI正在开发一种通用集成协议，其中数字自主代理在一个开放的经济框架内执行不同类型的任务。通过这些代理，个人或企业可以参与“智能市场”，在那里，供应与需求以最有效的方式连接在一起。

该平台提供了从拼车到物流的一系列用例。然而，从DeFi的角度来看，实现自动做市商的能力可能是最引人注目的能力之一。

从本质上讲，做市是一个复杂的优化问题，使用当前和历史定价数据来确定资产的价值，并提供参考的正向曲线。Fetch.AI协议的协同智能合约与虚拟机可以根据不同的市场决策策略，解决市场订单的优化问题，生成收益最大化的市场订单。

这种工具包和框架为流动性和做市开辟了一种全新的模式，不仅适用于数字资产，也适用于现实世界中的大宗商品，因为现实世界的流动性有限，交易所上市的成本很高。Fetch.AI框架允许跨链部署自治分散市场制造（ADMM）——这是纯以太坊部署不可能实现的。

BitShares

BitShares是Dan Larimer成名的三个区块链项目中的第一个，后两个是Steem，最近一个是“以太坊杀手”EOS。该项目原名Protoshares， 2014年更名为BitShares，是一个企业级的“加密股权”智能合同平台。

2016年，BitShares加入了微软Azure区块链即服务平台，这是当时仅有的四个实现这一状态的项目之一。有趣的是，以太坊也在其中。

BitShares的BTS代币被用作平台上各种DeFi应用程序的抵押品，包括交易所、银行或金融衍生品的创建。使用BitShares协议，任何人都可以发行“智能代币”这是与抵押和市场挂钩的。

例如，与Tether不同的是， BitShares是完全分散的，资金的安全掌握在用户手中。该平台由一家分散式自主的公司运营，该公司负责做出与项目相关的所有决策。

虽然以太坊目前拥有数量最多的DeFi项目，但这三个项目证明了非以太坊项目在质量上存在一个健康的平衡。如果DeFi概念要在整个加密货币生态系统中蓬勃发展，那么就有必要保护和培育多样性。这样做将为初创企业创造更多的机会，并最终为用户提供更广泛的选择。