加密货币相对传统法定货币具有哪些优势

2008年比特币的出现向世界介绍了区块链技术和加密货币的概念。一种不忠于任何政府或金融机构的货币引起了许多人的兴趣，而一种完全分散式的资金转移方式的想法是新颖而令人兴奋的。比特币开启了加密货币革命。

比特币的优势

加密货币相对于传统法定货币有许多优势。首先，也是最具开创性的是，比特币完全由用户网络拥有和管理。除了使用和维护网络的人之外，没有其他权威。这些货币的另一个优点是它们的隐私： 因为公共分类账只包含加密的数字代码，用户可以像他或她希望的那样保持匿名。

透明度也是比特币的一个关键方面。在区块链上发生的每笔交易的详细信息仍然可以在公共分类账中被所有用户访问。同样值得注意的是，任何好奇的用户都可以查看白皮书和所有源代码。事实上，社区鼓励这样做。此外，未来还会有有限数量的比特币被创造出来，消除了通货膨胀的风险，你就有了一个非常有吸引力的传统货币替代品。

比特币的缺点？

不过，区块链和比特币确实有一些缺点。第一个也是最重要的问题是规模问题。事实上，对于Satoshi的白皮书，詹姆斯·a·唐纳德（James a 。 Donald）对比特币可扩展性的最初回应之一是：“我们非常、非常需要这样一个系统，但从我理解你的提议的方式来看，它似乎没有达到所需的规模。”

什么是比特币的可扩展性？

比特币的功能是将交易群组收集成“块”。处理这些块，完成其中包含的事务，并生成另一个块来存储下一组事务。这是区块链。扩展性的核心问题是这些块的大小：每个块中允许的事务数量有限，这可能导致瓶颈。目前，BTC网络每秒最多可以处理7个交易。这只是Visa和其他以法定货币为基础的平台每秒大约24000笔交易能力的一小部分。

比特币刚诞生时，块大小被设置为1兆字节，每十分钟就会创建一个新的块。当用户池很小时，这个功能就足够好了。然而，随着越来越多的用户加入到网络中，此时有数百万用户，事务速率变得异常拥挤。事实上，比特币如此拥挤，以至于一些人认为，可扩展性问题将导致比特币的衰落。

增加块大小

一些用户提出了解决这个问题的方法。他们建议将块大小从1MB增加到8MB就可以解决与交易时间相关的问题。虽然这将在表面上解决问题，但也会产生其他问题，可能危及比特币的一些核心元素。

集中式的风险

在比特币网络上，区块是由用户“挖掘”的，要么是单独的，要么是集体的。这些矿商受到激励，根据交易费用选择进入下一个区块的交易。用户进行交易时，会将一定数量的BTC分配给交易费用：费用越大，交易优先级越高，完成的速度越快。

如果块大小增加，交易率会增加，但费用会下降。一些用户担心，这将导致较小的矿商放弃这一过程，因为激励措施将会减少，而必要的计算能力实际上可能会增加。这可能会导致网络更加集中，因为独立的小型采矿者将离开，而采矿者将在更大、更强大的采矿者手中更加巩固。这种对BTC分散性质的威胁遭到了社区的抵制。

比特币可扩展性的另一个解决方案

虽然已经讨论了一些解决办法，但没有一个办法能在矿工之间产生充分接受的必要协商一致意见，而且如果没有矿工的赞同，一项通过永远无法正常运作。一种被提出的解决方案引起了加密货币界许多人的注意。由于阻碍比特币成为法定货币的广泛替代品的主要问题在于区块链的固有缺陷，一些人主张采用一种非链解决方案。进入闪电网络。

什么是比特币闪电网络？

闪电网络最初是由Joseph Poon和Thaddeus Dryja在他们2015年的白皮书中提出的。通过开发一个链下解决方案，闪电网络解决了低交易率和不断增长的费用的问题，最好通过类比来理解。

闪电网络是如何工作的？

约翰和莎拉正在酒吧看足球比赛。他们计划在比赛中发生的几个不同事件上进行一些小赌注：哪支球队会进第一个球，哪位球员会犯规等等。他们每人在吧台上放10美元，在每次打赌的结果出来后，他们在一张纸上记下谁赢了谁输了，然后继续游戏。为了节省时间和精力，而不是立即拿出钱包来支付这些小赌注，他们实际上是在比赛结束时兑现了付款承诺。

这就是闪电网络的工作原理。两个用户通过在一个多签名钱包中存入等量的比特币来打开支付通道。这是一个BTC钱包，需要打开两个私钥，并包含一个分类账随着BTC。该初始交易记录在区块链上，支付通道保持开放，直到双方达成一致。既然已经开通了支付渠道，双方就可以利用存入的比特币进行无限数量的微交易。

如果John和Sarah开了一个支付通道，每个存款5个BTC。他们赌1比特，约翰输了。然后约翰和萨拉进入他们的共同钱包，更新资产负债表，签署了约翰向萨拉支付1比特的承诺。钱包里的账本现在会显示约翰有4个比特币，萨拉有6个比特币。比赛结束时，当所有的赌注都押完，约翰和萨拉准备回家时，他们合上钱包，把最后的分类账余额寄回了区块链。只有到那时，实际的资金才会转移。

正确的比特币扩张解决方案？

这是一个相当优雅的可扩展性解决方案。由于所有这些微型交易都是在场外进行的，因此不需要任何费用，而且几乎是瞬间完成的。闪电网络可以解决用比特币购买一杯咖啡的物流问题。另一个例子可以进一步说明非链交易的优势。

约翰最喜欢的咖啡店刚刚开始接受BTC作为支付。他很兴奋，但意识到使用BTC支付一杯3美元的咖啡所花费的时间和金钱根本没有意义。然而，他的咖啡店也在使用闪电网络。约翰能够与商店开通一个支付渠道并存入25 BTC。每天早上，当他去买咖啡时，多签名钱包就会更新比特币的转账信息。因此，没有费用，没有交易时间。当John最终花光了所有的25 BTC，或者厌倦了他们的咖啡时，他们互相关闭了支付通道，BTC被保存到区块链中，那么交易就完成了。

Off-Chain解决方案

一些人认为，由于这些交易发生在场外，它们不可能是安全的。然而，事实并非如此。闪电网络利用智能合约来防止欺诈。如果一名用户试图在未经另一方同意的情况下完成交易，钱包的余额将全部返还给另一名用户，违规者将丢失其所存的全部比特币。如果一个用户试图用欺诈性的期末余额关闭钱包，那么BTC总额也将恢复到另一个用户的私人钱包。这些智能合约起着防止欺诈的作用。

对这些微交易使用off-chain技术使区块链对更大规模的交易开放，从而减少了等待时间以及与区块链操作相关的费用。虽然这对日常使用很有吸引力，但随着网络的不断扩大，不同用户之间的支付渠道也越来越多，闪电网络的真正潜力就显现出来了。

约翰和萨拉又在赌博，但这次杰西卡想加入。使用闪电网络如果萨拉和约翰有一个开放的支付渠道，杰西卡和萨拉也有一个，她就可以直接和约翰利用之前的渠道打赌。这就是闪电网络的真正力量。随着更多的人加入网络，更多的渠道被打开，可用的途径几乎呈指数级增长。一个虚拟的蜘蛛网的通道将打开，通过所有用户的相互联系来连接他们。

闪电网络的局限性

然而，进行场外交易也有自己的问题。目前闪电网络的一个缺点是它的通道被封住了。这意味着交易不能超过最初打开支付通道时存入钱包的BTC总额。这可能会导致用户不得不在闪电网络和主区块链上的私人钱包之间做出选择。对于拥有少量比特币的用户来说，这可能尤其困难。

闪电网络将通过连接所有用户的通道网络运行，并且应该无缝运行。至少在理论上是这样。随着越来越多的人加入网络，我们无法知道这些交易需要多长时间。有些人担心，随着网络通道变得越来越复杂，他们可能会发展出自己的卷积问题。人们还担心，“集线器”（即包含大量BTC的节点）的潜在发展，以及它们将形成垄断，而大多数交易将通过这些集线器进行。批评者认为，这将导致网络的进一步集中。

一个潜在的解决方案

尽管闪电网络尚未完全投入使用，但它可能是加密货币规模问题的解决方案。这项技术最初是为比特币设计的，但目前正在开发其他加密货币上，包括莱特币（Litecoin）、以太币（Ether）和瑞波币（Ripple）。2017年底，三家初创公司（ACINQ、Blockstream和Lightning Labs）发布了包括实时交易在内的测试结果，证明了他们的软件是可互操作的。网络规范的版本1也已经发布，这将激励应用程序的持续开发。

所涉及的代码的复杂性以及在启动之前需要进行的严格测试意味着我们可能不会很快看到一个功能强大的闪电网络。这并不意味着这项工作没有进行。2018年3月，加州闪电实验室（Lightning Labs）推出了他们的网络测试版，创造了迄今为止经过最彻底测试、功能最完善的技术迭代。这个测试版是针对高级用户的，并将继续改进。事实是，如果加密货币能够实现许多人希望的那种大规模采用，那么必须解决可扩展性问题，而非链外解决方案可能正是答案。