银科控股发布2019年第四季度及全年未经审计的财务业绩公告
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2019年总收入16.9亿人民币，较去年增幅54.5%
公司恢复盈利，2019年归属银科控股股东净利润8,570万人民币
上海2020年3月17日 /美通社/ -- 银科投资控股有限公司（纳斯达克交易代码：YIN）（“银科控股”或“公司”），中国领先的个人投资与交易服务商，今日发布其截至2019年12月31日未经审计的四季度及全年财务报告。
2019年第四季度及全年财务摘要
季度数据 | 年度数据 | ||||||||
人民币百万， 除非另有说明 | 2018年 | 2019年 | 2019年 |
同比 |
环比 | 2018年 | 2019年 | 变动 | |
收入 | 295.2 | 501.2 | 447.2 | 51.5% | (10.8%) | 1,094.7 | 1,691.8 | 54.5% | |
净佣金与手续费收入 | 273.4 | 458.7 | 385.4 | 41.0% | (16.0%) | 941.9 | 1,399.6 | 48.6% | |
大宗商品服务业务净佣金 与手续费收入 | 152.5 | 325.1 | 257.8 | 69.0% | (20.7%) | 604.4 | 881.4 | 45.8% | |
证券服务业务净佣金 与手续费收入 | 120.9 | 133.6 | 127.6 | 5.5% | (4.5%) | 337.5 | 518.2 | 53.5% | |
归属银科控股净利润/ （净亏损） | (727.7) | 98.0 | （26.5） | 96.4% | (127.0%) | (863.0) | 85.7 | 109.9% | |
摊薄每股ADS收益/ （亏损）（人民币元） | (10.39) | 1.30 | (0.36) | (12.03) | 1.14 | ||||
非公认会计准则数据 | |||||||||
归属银科控股净利润/ （净亏损） （非公认会计准则） | (106.8) | 105.9 | (18.6) | 82.6% | (117.6%) | (189.2) | 130.9 | 169.2% | |
摊薄每股ADS收益/ （亏损）（人民币元） （非公认会计准则） | (1.52) | 1.40 | (0.25) | (2.64) | 1.74 | ||||
“2019年第四季度，我们的主营业务同比增长强劲，我们的总收入增长达51.5%，超出管理层指引高值9%，主要归因于我们大宗商品和证券服务以及投资收益的强劲表现。”银科控股董事长兼首席执行官陈文彬先生表示。
“得益于我们在不断变化的市场环境中执行业务计划所采取的灵活举措，以及几乎所有产品线的稳健增长，2019年我们得以强劲的业务和财务增长收官，净佣金与手续费收入较2018年全年增长48.6%。展现了管理层卓越的执行力。”
“2019我们的财务与资产负债表愈加健康。我们在保持理性支出的同时投资于业务增长。我们在维持充裕的现金结余和整体流动性的同时，将资本返还给股东。2019年，我们的总收入达到17亿人民币，同比增长54.5%，更令人鼓舞的是我们已恢复盈利，实现归属银科控股净利润8,570万人民币。”
“展望2020年，我们将继续专注于战略执行，通过提供多样化的大宗商品和证券产品来满足中国散户投资者不断变化的需求，并提供行业领先的服务。我们将寻求探索新的方法来发展我们的业务，特别是在产出优质的在线学习内容和增强我们的产品与投研能力方面。我们相信这种举措将使我们获得更好的市场定位，并将对提升利润率产生积极影响。”
“2020年3月16日，公司董事会决议通过2019年派发0.30美元/ADS的年度现金股息。我们相信这表明了我们稳健的财务状况以及为股东创造长期价值的坚定承诺。”
“最后，关于新型冠状病毒疫情的爆发，我们已为影受疫情响的区域提供了必要的财政支持。我们正在密切监视情况的变化，但在可预见的将来，鉴于我们线上运营的业务属性，我们预计疫情不会对我们的业务产生较大的负面影响。相反，我们看到近期全球金融市场与现货黄金市场的动荡，可能为我们及客户带来更多的机遇。”陈文彬先生总结道。
2019年第四季度财报
收入 4.47亿人民币（约6,420万美元），去年同期为2.95亿人民币，上季度为5.01亿人民币，同比增长51.5%，环比下降10.8%。同比增长主要归因于大宗商品服务业务的净佣金与手续费以及净交易收入的增加。环比下降主要归因于大宗商品与证券服务业务净佣金与手续费的减少。
净佣金与手续费收入 3.85亿人民币（约5,540万美元），同比增长41.0%，环比下降16.0%，原因同上。
客户交易量 6,993亿人民币（约1,004亿美元），同比增长67.8%，环比下降32.4%。同比增长主要归因于现货商品交易量的增加。环比下降主要归因于现货商品交易量的减少。
大宗商品服务业务客户交易量（代表现货和期货商品合约的客户交易量）6,933亿人民币（约996亿美元），同比增长67.5%，环比下降31.9%。
大宗商品服务业务净佣金与手续费收入 2.58亿人民币（约3,700万美元），同比增长69.0%，环比下降20.7%，同比增长主要归因于大宗商品业务的交易量增加。
大宗商品服务业务有效费率（即通过大宗商品服务收取的佣金与手续费占客户交易量的百分比）当季为0.037%，去年同期为0.037%，上季度为0.032%。
证券服务业务客户交易量 （代表海外证券经纪服务业务的客户交易量）60亿人民币（约9亿美元），同比增长100.0%，环比下降63.4%。该项业务的波动主要是公司为适应相应季度的市场与政策环境而进行的战略调整所致。
证券服务业务净佣金与手续费收入 1.28亿人民币（约1,830万美元），同比增长5.5%，环比下降4.5%。
证券服务业务有效费率（即通过海外证券经纪服务收取的佣金与手续费占客户交易量的百分比）当季为0.113%，去年同期为0.179%，上季度为0.080%。
费用4.30亿人民币（约6,170万美元），同比下降58.7%，环比增长16.3%。同比下降主要归因于商誉和无形资产减值的减少。环比增长主要归因于我们增大研发投入。
净亏损1,290万人民币（约190万美元），去年同期净亏损7.32亿人民币，上季度净利润1.14亿人民币。
归属银科控股股东净亏损 2,650万人民币（约380万美元），去年同期净亏损7.28亿人民币，上季度净利润9,800万人民币。
非公认会计准则归属银科控股股东净亏损（请参考“公认会计准则与非公认会计准则财务数据调节”）1,860万人民币（约270万美元），去年同期净亏损1.07亿人民币，上季度净利润1.06亿人民币。
摊薄每股ADS亏损 0.36元人民币（约0.05美元），去年同期摊薄每股ADS亏损10.39元人民币，上季度摊薄每股ADS收益1.30元人民币。
非公认会计准则摊薄每股ADS净亏损（请参考“公认会计准则与非公认会计准则财务数据调节”）0.25元人民币（约0.04美元），去年同期摊薄每股ADS亏损1.52元人民币，上季度摊薄每股ADS收益1.40元人民币。
2019年全年财报
收入 16.92亿人民币（约2.43亿美元），2018年全年为10.95亿人民币，增长54.5%，主要归因于净佣金与手续费的增加。
净佣金与手续费收入 14.00亿人民币（约2.01亿美元），2018年全年为9.42亿人民币，较2018年增长48.6%，主要归因于客户对我们大宗商品和证券产品及服务的需求不断增加。
客户交易量2.67万亿人民币（约3,829亿美元），2018年全年为1.73万亿人民币，较2018年同期增长54.0%。
大宗商品服务业务客户交易量（代表现货和期货商品合约的客户交易量）2.52万亿人民币（约3,614亿美元），2018年全年为1.72万亿人民币，增长46.5%。
大宗商品服务业务净佣金与手续费收入 8.81亿人民币（约1.27亿美元），2018年全年为6.04亿人民币，增长45.8%。
大宗商品服务业务有效费率（即通过大宗商品服务收取的佣金与手续费占客户交易量的百分比）为0.035%，与2018年相同。
证券服务业务客户交易量 （代表海外证券经纪服务业务的客户交易量）1,495亿人民币（约215亿美元），2018年全年为132亿人民币，增长1,032.6%。
证券服务业务净佣金与手续费收入 5.18亿人民币（约7,440万美元），2018年全年为3.38亿人民币，增长53.5%。
证券服务业务有效费率（即通过海外证券经纪服务收取的佣金与手续费占客户交易量的百分比）为0.059%，2018年全年为0.382%。
费用14.33亿人民币（约2.06亿美元），2018年全年为19.67亿人民币，降幅27.1%，主要归因于商誉和无形资产减值的减少。
净利润1.31亿人民币（约1,880万美元），2018年全年净亏损为8.73亿人民币。
归属银科控股股东净利润 8,570万人民币（约1,230万美元），2018年全年净亏损为8.63亿人民币。
非公认会计准则归属银科控股股东净利润（请参考“公认会计准则与非公认会计准则财务数据调节”）1.31亿人民币（约1,880万美元），2018年全年净亏损为1.89亿人民币。
摊薄每股ADS收益 1.14元人民币（约0.16美元），2018年全年摊薄每股ADS亏损12.03元人民币。
非公认会计准则摊薄每股ADS收益（请参考“公认会计准则与非公认会计准则财务数据调节”）1.74元人民币（约0.25美元），2018年全年摊薄每股ADS亏损2.64元人民币。
截至2019年12月31日，公司现金及短期投资为21.05亿人民币（约3.02亿美元），截至2018年12月31日，公司现金及短期投资为17.37亿人民币。
截至2019年12月31日，银科控股股东权益总额为27.71亿人民币（约3.98亿美元），截至2018年12月31日，银科控股股东权益总额为26.25亿人民币。
业绩展望
基于截至本公告发稿时获得的信息，银科控股提供如下业绩展望，这些业绩展望体现的是我们当下初步的看法，并可能随时调整。
2020年第一季度指引
- 佣金、利息收入和其他收入预计在3.8-4.0亿人民币。
- 交易收益预计在7,000万-9,000万人民币。
股票回购计划
2019年5月30日，公司宣布了一项股票回购计划，在未来12月内可回购价值不超过2,000万美元的流通股。自2019年6月1日至2019年12月31日，公司共计回购了274,970股ADS，合计微超134.2万美元。
股息
银科控股董事会已批准派发2019年全年每股ADS 0.30美元的股息。该金额包括每年每股ADS 0.10美元的定期股息（约占公司合并净利润的40%），以及每股ADS 0.20美元的特别股息。预计将于2020年4月15日左右向股权登记日为2020年3月31日的股东支付。
公司坚持通过派发股息为股东创造价值的坚定承诺，而未来派发股息的时机，数额和形式将取决于公司未来经营成果和现金流量、资本需求和盈余、公司从其子公司收到的分派金额（如有）、财务状况、合约限制和公司董事会认为相关的其他因素。
非公认会计准则财务处理
除披露根据美国公认会计原则编制的财务业绩外，公司的盈利公告包括非公认会计准则的财务指标（剔除了所有形式的股权激励费用，以及收购金大师相关的无形资产摊销费用的影响）。该等非公认会计准则的财务指标与最接近的公认会计原则的财务指标的对比列示于下文表格“公认会计原则与非公认会计准则财务数据调节”。
公司所披露的非公认会计准则财务指标不应视为取代根据美国公认会计原则编制的财务指标。应审慎评估根据美国公认会计原则呈报的财务业绩及公认会计原则与非公认会计准则财务数据调节。公司所用非公认会计准则的财务指标可能有别于其他公司所用类似名称的指标，因此未必具备可比性。
在评估公司于披露期间的经营表现时，管理层会审视非公认会计准则净利润以及非公认会计准则下每股收益，当中除去股权激励费用及收购金大师相关的无形资产摊销费用的影响，作为对美国公认会计原则财务数据的补充。因此，公司相信，列示非公认会计准则下净利润以及非公认会计准则下摊薄美国存托股份每股收益，能以管理层所采用的方式，为投资人提供有关公司财务状况及经营业绩的财务及业务趋势重要的补充资料。在披露期间，公司根据美国公认会计原则，确认了限制性股份、股份期权，及收购金大师产生的无形资产摊销费用等重大开支金额。公司通过非公认会计准则财务业绩，使财务业绩能够按期比较，同时便于更好地了解其过往业务运营状况。
货币换算
为了方便读者，本公告将若干人民币金额，按照统一汇率换算为美元。除非另有说明，统一换算汇率为1.00美元兑6.9618元人民币，即联邦储备委员会H.10数据公布所载2019年12月31日的汇率。无意表明上述人民币金额已经、或可能以该汇率或任何其他汇率兑换、实现或结算为美元金额。
电话会议信息
管理层将于美国东部时间2020年3月17日星期二早8:00举行电话会议（香港时间2020年3月17日20:00），讨论相关财务业绩。
电话会议拨号信息如下：
国际： | 1 412 902 4272 |
美国免费电话： | 1 888 346 8982 |
中国大陆免费电话 | 400 120 1203 |
中国香港电话： | 852 3018 4992 |
中国香港免费电话： | 800 905 945 |
参会密码： | Yintech |
阁下可于电话会议结束后至香港时间2020年3月24日晚23时59分止拨打以下号码收听电话重播
电话会议重播拨号信息如下：
国际号码： | 1 412 317 0088 |
美国免费电话： | 1 877 344 7529 |
重播参会密码： | 10139937 |
阁下可于公司投资者关系网站http://ir.yintech.net/ 收听电话会议的网上直播及重播。
安全港说明
除本公告内所陈述的历史事实之外，所有关于公司运营的未来结果的陈述，均为前瞻性陈述。该等陈述乃根据1995年美国私人证券诉讼改革法案（U.S. Private Securities Litigation Reform Act of 1995）中的“安全港”规定作出。该等前瞻性陈述受到一系列风险、不确定性和假设的影响。这些风险、不确定性和假设可能导致结果存在重大差异。可能导致或促成这种差异的因素包括、但不限于：公司有效获取和留住客户的能力；公司在不同商品交易所之间的多元化业务；有关商品交易所规定的佣金及其他费用的调整；公司不断升级技术平台及软件的能力；在线现货商品交易行业和股票市场的一般市场状况；行业服务提供者之间的激烈竞争；公司相对较短的运营历史；公司美国存托股份的价格及其不断变化的市场条件；与收购相关的风险，包括未知负债和整合风险；有关上述风险及其他风险的详细资料载于银科向美国证券交易委员会提交的档案中，包括20-F表格所载截至2018年12月31日的年报。
此外，公司在一个竞争非常激烈且变化迅速的行业环境下运营，不时会有新的风险出现。由于管理层不可能预测到一切风险，公司也不可能评估到所有因素对其业务产生的影响，以及某一特定因素或组合因素对其业务能够产生多大程度上的影响，因此，可能会导致实际结果与前瞻性陈述上的内容存在实质上的差异。
考虑到这些风险、不确定性和假设，本公告所讨论到的前瞻性事件和环境均具有内在的不确定性，且可能不会发生。实际结果也可能与前瞻性陈述中预期或隐含的结果存在本质上的不同。因此，前瞻性陈述不能作为对未来事件的预测。在本公告发布之日起，银科概不就以任何理由更新或修改任何前瞻性陈述的行为承担任何责任，也不确保该陈述内容与实际结果、未来时间或公司期望的变化相一致。
关于银科控股
银科控股（纳斯达克代码：YIN）是中国领先的个人投资与交易服务商，致力于通过金融科技与移动互联网向个人投资者提供优质的金融信息、工具和服务。目前，银科控股的业务范围主要涵盖黄金及大宗商品交易服务、证券投资咨询服务、证券资讯软件、港美股交易服务以及资产管理服务。
银科投资控股有限公司 经营摘要 （未经审计） | ||||||||||
截至下列日期止三个月 | 截至下列日期止十二个月 | |||||||||
2018年 | 2019年 | 2019年 | 2018年 | 2019年 | ||||||
客户交易量（十亿元人民 | ||||||||||
大宗商品服务[2] | 413.8 | 1,017.6 | 693.3 | 1,717.5 | 2,516.1 | |||||
证券服务[3] | 3.0 | 16.4 | 6.0 | 13.2 | 149.5 | |||||
总计 | 416.8 | 1,034.0 | 699.3 | 1,730.7 | 2,665.6 | |||||
净佣金与手续费（百万元 | ||||||||||
大宗商品服务[2] | 152.5 | 325.1 | 257.8 | 604.4 | 881.4 | |||||
证券服务[3] | 120.9 | 133.6 | 127.6 | 337.5 | 518.2 | |||||
总计 | 273.4 | 458.7 | 385.4 | 941.9 | 1,399.6 | |||||
有效费率[4] | 0.038% | 0.033% | 0.038% | 0.038% | 0.036% | |||||
大宗商品服务[5] 证券服务[6] | 0.037% 0.179% | 0.032% 0.080% | 0.037% 0.113% | 0.035% 0.382% | 0.035% 0.059% | |||||
活跃账户[7] | 20,977 | 27,718 | 26,409 | 40,240 | 42,902 | |||||
交易账户[8] | 126,539 | 144,674 | 151,553 | 126,539 | 151,553 | |||||
注释： | ||||||||||
[1] 代表大宗商品现货、期货以及海外证券的客户交易量。 | ||||||||||
[2] 表示通过客户在现货和期货商品合约交易的过程中所赚取的净佣金与手续费。 | ||||||||||
[3] 表示通过向客户提供证券咨询服务、证券信息平台服务和资产管理服务所赚取的净佣金与手续费。 | ||||||||||
[4] 表示通过大宗商品和海外证券经纪服务收取的佣金与手续费占客户交易量的百分比。 | ||||||||||
[5] 表示通过大宗商品服务收取的佣金与手续费占客户交易量的百分比。 | ||||||||||
[6] 表示通过海外证券经纪服务收取的佣金与手续费占客户交易量的百分比。 | ||||||||||
[7] 表示在此期间，客户账户通过我们的平台执行过至少一笔现货和期货商品合约交易或至少执行过一笔 | ||||||||||
[8] 表示截至此期间，已经被激活且仍可用于现货和期货商品合约或海外证券交易的客户账户。 | ||||||||||
银科投资控股有限公司 合并综合损益表 （未经审计） | ||||||
除特别指明之外，单位为千元人民币 | ||||||
截至下列日期止三个月 | 截至下列日期止十二个月 | |||||
2018年 12月31日 | 2019年 9月30日 | 2019年 12月31日 | 2018年 12月31日 | 2019年 12月31日 | ||
收入 | ||||||
净佣金与手续费 | 273,379 | 458,710 | 385,403 | 941,868 | 1,399,575 | |
净交易收入（损失） | (9,698) | 21,637 | 36,085 | 34,333 | 207,857 | |
利息收入 | 8,540 | 9,338 | 10,041 | 18,128 | 35,000 | |
其他收入 | 22,956 | 11,561 | 12,622 | 100,415 | 49,373 | |
295,177 | 501,246 | 447,151 | 1,094,744 | 1,691,805 | ||
支出 | ||||||
佣金费用 | (2,012) | (113) | (93) | (2,012) | (576) | |
员工薪酬及福利 | (228,896) | (215,342) | (235,944) | (808,292) | (841,205) | |
广告及推广费用 | (89,008) | (92,604) | (116,496) | (223,265) | (339,755) | |
信息技术及通信费用 | (6,705) | (5,010) | (9,840) | (32,421) | (33,119) | |
房屋及设备租赁费用 | (32,669) | (22,148) | (26,090) | (115,810) | (98,956) | |
主营业务税及附加 | (1,781) | (1,591) | (1,862) | (6,455) | (5,893) | |
无形资产摊销 | (13,706) | (7,005) | (7,047) | (56,515) | (28,053) | |
商誉和无形资产减值 | (639,000) | - | - | (639,000) | - | |
其他支出 | (27,414) | (25,480) | (32,153) | (83,334) | (85,755) | |
(1,041,191) | (369,293) | (429,525) | (1,967,104) | (1,433,312) | ||
税前利润/（亏损） | (746,014) | 131,953 | 17,626 | (872,360) | 258,493 | |
利润所得税/（亏损） | 13,776 | (18,283) | (30,563) | (1,028) | (127,925) | |
净利润/（亏损） | (732,238) | 113,670 | (12,937) | (873,388) | 130,568 | |
减：少数股东权益 | (4,586) | 15,646 | 13,577 | (10,350) | 44,888 | |
归属银科控股股东净利润/ （净亏损） | (727,652) | 98,024 | (26,514) | (863,038) | 85,680 | |
其他综合收益/（损失） | (5,933) | 12,991 | (10,334) | 22,538 | 3,104 | |
归属银科控股股东的 综合净利润/（净亏损） | (733,585) | 111,015 | (36,848) | (840,500) | 88,784 | |
摊薄每股ADS收益/ （亏损）[9](人民币元) | ||||||
基本 | (10.39) | 1.35 | (0.36) | (12.03) | 1.17 | |
稀释 | (10.39) | 1.30 | (0.36) | (12.03) | 1.14 | |
加权平均美国存托股份数 （千股） | ||||||
基本 | 1,400,712 | 1,454,572 | 1,456,956 | 1,435,147 | 1,459,618 | |
稀释 | 1,400,712 | 1,507,675 | 1,456,956 | 1,435,147 | 1,508,309 | |
期末流通美国存托股份数 （千股） | 1,428,942 | 1,427,931 | 1,431,079 | 1,428,942 | 1,431,079 | |
注释： | ||||||
[9] 每股美国存托股份代表20股普通股。 | ||||||
银科投资控股有限公司 合并资产负债表 （未经审计） | |||
除特别指明之外，单位为千元人民币 | |||
2018年 12月31日 | 2019年 9月30日 | 2019年 12月31日 | |
资产 | |||
现金 | 257,789 | 208,636 | 209,507 |
代表客户持有的委托银行余额 | 73,226 | 52,016 | 89,157 |
短期投资 | 1,479,109 | 1,815,836 | 1,895,874 |
清算机构存款 | 34,215 | 20,568 | 20,330 |
应收关联方款项 | 25,000 | 20,000 | 20,000 |
固定资产 | 24,316 | 14,797 | 13,844 |
递延所得税资产 | 31,239 | 19,177 | 27,206 |
商誉 | 637,147 | 637,175 | 637,835 |
无形资产 | 330,247 | 309,213 | 302,613 |
应收账款 | 180,230 | 219,651 | 164,391 |
经营租赁-使用权资产 | - | 64,881 | 34,476 |
其他资产 | 155,648 | 208,821 | 225,302 |
股权投资 | 24,730 | 24,690 | 24,845 |
总资产 | 3,252,896 | 3,615,461 | 3,665,380 |
负债及权益 | |||
关联方欠款 | - | 3,644 | 4,426 |
递延所得税负债 | 79,618 | 96,503 | 118,469 |
应缴所得税 | 95,415 | 155,063 | 171,793 |
应付账款 | 119,469 | 80,516 | 114,552 |
应付员工福利 | 189,042 | 226,754 | 271,965 |
经营租赁负债 | - | 60,147 | 30,846 |
其他负债 | 144,392 | 199,589 | 181,883 |
总负债 | 627,936 | 822,216 | 893,934 |
归属银科控股股东的所有者权益 | 2,517,229 | 2,654,203 | 2,618,550 |
归属少数股东的所有者权益 | 107,731 | 139,042 | 152,896 |
股东权益总额 | 2,624,960 | 2,793,245 | 2,771,446 |
总负债及权益 | 3,252,896 | 3,615,461 | 3,665,380 |
银科投资控股有限公司 公认会计准则与非公认会计准则财务数据调节 （未经审计） | |||||||
除特别指明之外，单位为千元人民币 | |||||||
截至下列日期止三个月 | 截至下列日期止十二个月 | ||||||
2018年 12月31日 | 2019年 9月30日 | 2019年 12月31日 | 2018年 12月31日 | 2019年 12月31日 | |||
归属于银科控股普通股股东的 | (727,652) | 98,024 | (26,514) | (863,038) | 85,680 | ||
加：股权激励费用 | 5,065 | 3,138 | 3,223 | 27,107 | 26,261 | ||
加：收购金大师所产生的无形 | 10,303 | 4,737 | 4,737 | 41,212 | 18,948 | ||
加：收购金大师所产生的 | 605,500 | - | - | 605,500 | - | ||
调节后归属于银科控股普通股股东净利润/（净亏损）（非 | (106,784) | 105,899 | (18,554) | (189,219) | 130,889 | ||
调节后摊薄每股ADS收益/ | |||||||
基本 | (1.52) | 1.46 | (0.25) | (2.64) | 1.79 | ||
稀释 | (1.52) | 1.40 | (0.25) | (2.64) | 1.74 | ||
注释： | |||||||
[9] 每股美国存托股份代表20股普通股。 | |||||||
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